JOUW FINANCIËLE VOORUITBLIK
Cashflow Check.
Je jaar, in bedragen
Klik op een bedrag om het te wijzigen of op een regelnaam voor regelopties. Bedragen in hele euro’s; totalen worden automatisch berekend.
Hoe begin je? Van banksaldo naar jaarplan
- Beginsaldo: kies je peildatum en vul het beschikbare saldo van je zakelijke bankrekeningen en kas op die datum in.
- Ontvangsten: vervang de voorbeeldomzet door wat je per maand verwacht te ontvangen. Een factuur uit februari die in maart betaald wordt, zet je in maart. Vul ook overige ontvangsten in.
- Uitgaven: vul kosten, belastingen, aflossingen en investeringen in op het moment dat je ze betaalt. Zet voorbeeldbedragen die niet van toepassing zijn op 0.
- Herhalen: voor € 1.500 huur per maand kies je Maandelijks → Alle maanden. Vanaf juli € 1.575? Open juli en kies Vanaf deze maand doorvoeren. Een jaarpremie van € 1.200 in maart zet je met Jaarlijks volledig in maart.
- Controleren: voeg ontbrekende posten toe met Eigen regel. Bekijk daarna het Overzicht voor lage banksaldi en aandachtspunten en pas je planning aan.
Alle gewone bedragen kun je aanpassen. Totalen, netto cashflow en doorlopende begin- en eindsaldi worden berekend en zijn niet overschrijfbaar. Het banksaldo op de peildatum vul je zelf in. Werk na elke nieuwe peildatum ook de resterende bedragen bij; reeds afgehandelde bedragen mogen niet opnieuw meetellen.
Zo controleer je de prognose
- Klopt het banksaldo op de peildatum? Vergelijk dit met je bank. Pas het saldo hierboven aan als dat nodig is.
- Controleer en de maanden erna. Klik in de matrix op bedragen die je wilt wijzigen. Laat alleen staan wat je vanaf de peildatum nog verwacht te ontvangen of te betalen. Al betaalde huur van € 1.500? Maak die post voor deze maand € 0. Nog € 500 te betalen? Vul € 500 in.
- Controleer de verwachte betaalmaand. Komt een ontvangst later? Klik op het bedrag en kies Bedrag verplaatsen naar andere maand. Kijk ook of er nieuwe betalingen ontbreken. De grijze maanden hoef je niet te controleren.
Zijn de bedragen al juist? Dan hoef je niets te wijzigen. Met de knop hieronder bevestig je zelf de controle; de tool vergelijkt niet automatisch met je bank.
Na bevestigen ga je terug naar het overzicht. Je bevestiging wordt automatisch opgeslagen en kan ongedaan worden gemaakt.
Weergave afgerond op hele euro’s; eventuele ingevoerde centen blijven meetellen. Voer bedragen in op de maand van ontvangst of betaling, inclusief betaalde btw. Positieve bedragen bij ontvangsten én uitgaven. Privé-opnamen is bedoeld voor een eenmanszaak/vof.